مدیریت ریسک در فارکس یکی از مهم‌ترین موضوعات دنیای ترید است، اگر نگوییم مهم‌ترین موضوع است. از یک طرف، تریدرها می‌خواهند زیان‌های احتمالی را تا حد امکان کم کنند، از سوی دیگر، می‌خواهند تا جایی که می‌توانند از هر معامله سود خوبی به دست آورند.
دلیل اینکه بسیاری از تریدرهای فارکس پول خود را از دست می‌دهند صرفاً به‌خاطر بی‌تجربگی یا ناآگاهی از بازار نیست. بیشتر به دلیل مدیریت ریسک ضعیف آنها است. مدیریت ریسک درست در بازار فارکس برای تبدیل شدن به یک تریدر موفق یک ضرورت مطلق است.
در این مقاله همه چیزهایی را که باید در مورد مدیریت ریسک بدانید، بررسی می‌کنیم. 10 نکته برتر مدیریت حساب فارکس را در این مورد ارائه می‌دهیم تا به شما در مسیر داشتن یک تجربه تجاری کم‌استرس کمک کنیم!
درک مدیریت ریسک در ترید
بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان است که در مجموع روزانه در آن بیش از 5.1 تریلیون دلار معامله می‌شود. با این حجم معامله پول، بانک‌ها، مؤسسات مالی و تریدرهای خرد هم سودهای هنگفت و هم ضررهای هنگفت خواهند داشت.
بانک‌ها هنگامی که به وام‌گیرنده‌ها وام می‌دهند، باید برای اطمینان از بازگشت سرمایه خود، مدیریت ریسک داشته باشند. تریدرها هم باید کاری مشابه همین را با سرمایه‌گذاری‌های خود انجام دهند.
ذکر این نکته ضروری است که قوانین مدیریت ریسک در فارکس که در این مقاله ارائه می‌دهیم، منحصر به معاملات فارکس نیست. شما در هر معامله با هر ابزاری ریسک‌های مشابه دارید که باید آنها را به خوبی مدیریت کنید تا نتیجه تجارت‌تان موفق باشد.
تعدادی از این ریسک‌ها به شرح زیر است:
ریسک بازار: به این مفهوم است که بازار لزوماً مطابق انتظار شما برخورد نمی‌کند و متفاوت است. مثلاً اگر فکر می‌کنید که دلار آمریکا در برابر یورو افزایش پیدا می‌کند و تصمیم به خرید جفت ارز EUR/USD دارید، اگر صرفاً فکرتان نتیجه یک تحلیل اشتباه باشد، ضرر خواهید کرد.
ریسک لوریج: خیلی از تریدرها از لوریج استفاده می‌کنند تا معامله‌ای را باز کنند که بسیار بیشتر از سپرده موجود در حساب آنها است. در برخی موارد، این می‌تواند منجر به از دست دادن پول بیشتری نسبت به سپرده واریزی به حساب باشد.
ریسک نرخ بهره: نرخ بهره یک اقتصاد می‌تواند بر ارزش پول آن تأثیر بسزایی بگذارد. به این معنی که تریدرها می‌توانند در معرض ریسک تغییرات غیرمنتظره نرخ بهره قرار بگیرند.
ریسک نقدینگی: برخی ارزها و ابزارهای معاملاتی نقدشوندگی بیشتری نسبت به سایر ارزها دارند. اگر یک جفت ارز نقدینگی بالایی داشته باشد، به این معنی است که عرضه و تقاضای بیشتری برای آنها وجود دارد و معاملات سریع‌تر انجام می‌شود. برای ارزهایی که تقاضای کمتری دارند، ممکن است بین باز کردن یا بستن یک تریدر در پلتفرم معاملاتی خودتان و به انجام رسیدن معامله تأخیر ایجاد شود. خیلی وقت‌ها به این معنی است که معامله با قیمت مورد انتظار انجام نمی‌شود. در نتیجه یا سود کمی خواهید داشت یا ضرر می‌کنید.
ریسک نابودی: ریسک نابودی، خطر تمام شدن سرمایه برای ترید کردن است. تصور کنید یک استراتژی بلندمدت برای تغییر ارزش یک جفت ارز دارید، اما یک‌باره در جهت مخالف حرکت می‌کند. شما به سرمایه کافی نیاز دارید تا وقتی که دوباره مسیر معامله با استراتژی شما هم‌سو شود . اگر سرمایه کافی نداشته باشید، ممکن است معامله شما به طور خودکار بسته شود و همه چیزهایی را که در آن معامله سرمایه‌گذاری کرده‌اید از دست بدهید. این درحالی است که ممکن است مدتی بعد معامله به سمتی که انتظار داشتید حرکت کند.
اکنون باید متوجه شده باشید که معاملات فارکس و معاملات با سایر ابزارها خطرات متعددی دارد! ما فهرستی از 10 نکته برتر مدیریت حساب مؤثر جمع‌آوری کرده‌ایم تا نیازی به خواندن کتاب‌های مدیریت ریسک معاملاتی نداشته باشید.
10 نکته برتر مدیریت حساب فارکس
در اینجا بهترین نکات مدیریت ریسک در فارکس وجود دارد که به شما کمک می‌کند تا ریسک خود را صرف‌نظر از اینکه یک تریدر جدید هستید یا حرفه‌ای، کاهش دهید:
1) در مورد تجارت و ریسک در فارکس آموزش ببینید.
قانون 1 در معاملات چیست؟ اگر در تجارت تازه‌وارد هستید، باید تا حد امکان بیاموزید. در واقع، مهم نیست که چقدر در بازار فارکس تجربه دارید، همیشه یک درس جدید برای آموختن وجود دارد! به خواندن و یادگیری در مورد هر چیزی که مربوط به فارکس است اهمیت دهید. خبر خوب این است که طیف گسترده‌ای از منابع آموزشی وجود دارد که می تواند به شما کمک کند، از جمله مقالات فارکس، فیلم ها و اینستاگرام ما در این حوزه.
2) از استاپ لاس استفاده کنید.
شاید در ابتدای مسیر معاملاتی خود، برایتان سوال شده باشد که «آیا تریدر روزانه هم ضرر می‌کند؟» جواب «مطمئناً بله» است. این دسته از تریدرها هم می‌توانند به طور معمول پول از دست بدهند. با تمام این‌ها هدف این است که مطمئن شوید وقتی که دارید ترید را می‌بندید، سود شما بیشتر از ضرر شما است. یکی از راه‌های حفظ سرمایه در برابر ضررهای بزرگ، استاپ لاس است.
استاپ لاس یا حد ضرر ابزاری است که باعث می‌شود معاملات خود را دربرابر چرخش غیرمنتظره بازار حفظ کنید. همچنین به شما اجازه می‌دهد قیمت از پیش تعریف‌شده‌ای تعیین کنید که به محض رسیدن به آن، ترید به طور خودکار بسته شود.
به بیان ساده‌تر اگر پوزیشنی را در بازار وارد کنید به امید افزایش ارزش دارایی، ولی در واقع کاهش یابد، زمانی که دارایی به قیمت استاپ لاس شما رسید، ترید بسته می‌شود تا از زیان بیشتر جلوگیری کند.
3) از تیک پرافیت برای تضمین سود خود استفاده کنید.
تیک پرافیت (برداشت سود) ابزاری مشابه استاپ لاس است با هدف معکوس. در حالی که استاپ لاس برای بستن خودکار معاملات برای جلوگیری از زیان بیشتر طراحی شده است، برداشت سود برای بسته شدن خودکار معاملات پس از رسیدن به یک سطح سود مشخص طراحی شده است.
با داشتن انتظارات واضح برای هر ترید، نه تنها می‌توانید سود برداشت را تعیین کنید، بلکه می‌توانید تصمیم بگیرید که سطح ریسک مناسب برای معامله چیست. برای این که بدانید چطور حد ضرر یا برداشت سود را تعیین کنید بهتر است در مقاله مفصل‌تری درباره استاپ لاس و تیک پرافیت در فارکس بخوانید.
4) بیش از حدی که استطاعات آن را دارید ریسک نکنید.
یکی از قوانین اساسی مدیریت ریسک در معاملات فارکس این است که هرگز نباید بیش از حدی که می‌توانید از دست بدهید، ریسک کنید. با وجود این که این قانون انقدر مهم و پایه است اما شکستن آن هم بسیار رایج است. بازار فارکس بسیار غیرقابل پیش‌بینی است، بنابراین تریدرهایی که بیش از توان مالی، سرمایه خود در معرض خطر قرار می‌دهند احتمال آسیب را بسیار بالا می‌برند.
5) استفاده از لوریج را محدود کنید.
لوریج به شما این فرصت را می‌دهد که سود حاصل از حساب معاملاتی خود را بزرگ کنید، اما متقابل می‌تواند زیان شما و در نتیجه پتانسیل ریسک را افزایش دهد. اهرم در فارکس به تریدرها این امکان را می‌دهد، بیش از آنچه که حساب معاملاتی آنها ممکن است اجازه دهد، به دست آورند، به این معنی که پتانسیل بالاتری برای سود، اما همچنین ریسک بالاتری دارد. بنابراین، اهرم باید با دقت مدیریت شود.
جرمی واگنر، استراتژیست حوزه فارکس در حین تحقیق در مورد عملکرد تریدرها بر اساس میزان سرمایه تجاری مورد استفاده، به نتایج جالبی رسید:
معمولاً تریدرها با موجودی کمتر لوریج (اهرم) بیشتری نسبت به تریدرها با موجودی بزرگ‌تر دارند. با این که نتایج و سوددهی کسانی که از لوریج پایین‌تر استفاده می‌کنند در مجموع بهتر است. تریدرهای با بالانس بیشتر (با استفاده از اهرم متوسط 5 به 1) حدود 80 درصد بیشتر از تریدرهای با بالانس کوچک‌تر (با استفاده از میانگین اهرم 26 به 1) سودآور هستند.
به همین خاطر دست‌کم در ابتدای کار، توصیه می‌شود نسبت به استفاده از لوریج (اهرم) بسیار محتاط باشید و به خطرات ناشی از آن توجه کنید.
۶) انتظار سود واقعی داشته باشید.
یکی از دلایلی که تریدرهای جدید ریسک غیرضروری می‌کنند این است که انتظارات آنها واقع‌بینانه نیست. ممکن است فکر کنند با ریسک زیاد بازده را بالا می‌برند و سرمایه‌شان را چندبرابر می‌کنند. با این حال، بهترین تریدرها بازدهی ثابتی دارند. تعیین اهداف واقع‌بینانه و حفظ رویکرد محافظه‌کارانه، راه درستی برای شروع ترید است.
واقع‌بین بودن همراه با اعتراف به اشتباه است. زمانی که مشخص شد معامله بدی انجام داده‌اید، سریع آن را ببندید. تلاش برای تبدیل وضعیت بد به خوب واکنش طبیعی انسان است، با این حال در معاملات فارکس، این اشتباه است.
7) یک پلن معاملاتی داشته باشید.
برای مدیریت ریسک فارکس صحیح و مناسب، به یک برنامه معاملاتی نیاز دارید که حداقل موارد زیر را مشخص کند:
– زمانی که یک معامله را باز خواهید کرد.
– زمانی که آن را خواهید بست.
– حداقل نسبت پاداش به ریسک.
– درصدی از سرمایه که مایل هستید در هر ترید روی آن ریسک کنید.
وقتی برنامه معاملاتی فارکس خود را طراحی کردید، در هر شرایطی به آن پایبند باشید. این پلن معاملاتی به شما کمک می‌کند تا احساسات خود را در حین معامله کنترل کنید. همچنین از معامله بیش از حد جلوگیری می‌کند.
8) برای بدترین حالت آماده باشید.
هیچ‌کس نمی‌تواند بازار فارکس را دقیق پیش‌بینی کند، اما شواهد زیادی از گذشته در مورد نحوه واکنش بازارها در شرایط خاص وجود دارد. شاید چیزی که در گذشته اتفاق افتاده است دوباره تکرار نشود اما نشان‌دهنده احتمال‌های موجود است. درنتیجه مهم است که به تاریخچه جفت ارزی که معامله می‌کنید نگاه کنید. به این فکر کنید که اگر سناریوی بدی دوباره اتفاق بیفتد، برای حفظ سرمایه خود باید چه اقدامی انجام دهید.
احتمال وقوع حرکات غیرمنتظره قیمت را هم دست‌کم نگیرید. شما باید برای چنین سناریویی از قبل برنامه داشته باشید، چرا که احتمال رخداد آن بعید نیست.
9) احساسات خود را کنترل کنید.
اصول بسیاری در روانشناسی تجارت و مدیریت ریسک وجود دارد. تریدرهای فارکس باید بتوانند احساسات خود را کنترل کنند. اگر حین ترید نتوانید مدیر هیجانات خود باشید، نمی‌توانید به موقعیتی برسید که سود موردانتظارتان را دریافت کنید.
تریدرهای سرسخت ممکن است به سرعت از معاملات بازنده خارج نشوند، چون انتظار دارند بازار به نفع آنها تغییر کند. انتظار طولانی مدت ممکن است باعث شود که تریدر سرمایه قابل توجهی را از دست بدهد. پس از خروج از معامله، تریدرها باید صبور باشند و زمانی که فرصت مناسبی داشتند، دوباره وارد بازار شوند.
10) سرمایه‌گذاری‌های مالی متنوعی داشته باشید.
یک قانون کلاسیک آزمایش‌شده در مدیریت ریسک این است که تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. فارکس هم از این قاعده مستثنی نیست. با داشتن طیف متنوعی از سرمایه‌گذاری‌ها، در صورت سقوط یک بازار، سرمایه خود را تا حدی حفظ کنید. اگر سرمایه‌گذاری‌های متنوعی داشته باشید می‌توانید این افت را با سود سایر بازارهایی که احتمالاً عملکرد قوی‌تری دارند جبران کنید.
برای کاهش مدیریت ریسک در فارکس بر روی بیشتر از یک جفت ارز تمرکز کنید. عضویت در یک کانال سیگنال فارکس نیز به کاهش ضرر و مدیریت ریسک شما بسیار کمک می‌کند.
بدون دیدگاه